Выберите свой район: Новосибирск
Баган
Барабинск
Бердск
Болотное
Венгерово
Довольное
Здвинск
Искитим
Карасук
Черепаново
Каргат
Колывань
Кольцово
Коченево
Кочки
Краснозерское
Куйбышев
Купино
Кыштовка
Маслянино
Мошково
Новосибирск
Убинское
Обь
Ордынское
Северное
Сузун
Татарск
Тогучин
Усть-Тарка
Чаны
Чистоозерное
Чулым

Не тратьте ваши денежки по банкам, казино

27.07.2004 00:00:00

За вашим кошельком опять начинают следить

 Готовьтесь, богатенькие Буратино, ваши крупные покупки опять начинает контролировать государство. Отмененная было «слежка» за большими тратами россиян, опять возвращается. Меньше чем через месяц Комитет по финансовому мониторингу будет отслеживать не только ваши машины, квартиры и счета в банках, но и покупку наличной валюты, слитков золота и получение беспроцентных займов.

Еще в начале июля Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) России предложила Госдуме восстановить контроль над крупными расходами россиян. Правда, на этот раз надзор за сделками вводится не для пополнения казны, а ради борьбы с отмыванием преступных денег и финансированием терроризма. Поправки к Закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» были дружно приняты депутатами сразу в трех чтениях.

Теперь будут отслеживаться сделки с недвижимостью на сумму свыше трех миллионов рублей. Государство также будет контролировать беспроцентные кредиты, выданные гражданам или организациям на сумму свыше 600 тыс. руб., покупку гражданами ценных бумаг за наличные и сделки с валютой на ту же сумму свыше 600 тыс. руб.

Банкам запретят открывать счета без личного присутствия человека, а также на анонимных владельцев. Банкам также нельзя будет «устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами», не имеющими представительства в России. Если будущий вкладчик сообщит о себе неправильные сведения (например, попробует открыть счет по несуществующему паспорту) или будет заподозрен в связях с террористами, банк вправе отказать ему в открытии счета. Но при этом банку придется донести на несостоявшегося вкладчика в КФМ.

Вся информация по такого рода сделкам будет собираться в Комитете по финансовому мониторингу, а сообщать о своих клиентах придется не только банкам, как сейчас, но и страховым, трастовым и лизинговым компаниям, адвокатам, риэлторам, продавцам драгоценных камней и драгметаллов, юристам, нотариусам, бухгалтерам и владельцам казино. Конечно, сообщать о тратах того или иного гражданина вышеперечисленные категории юрлиц обязаны не всегда, а только в том случае, когда есть основание полагать, «что сделки или финансовые операции... осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Предполагается, что получаемые сведения будут анализироваться по ряду критериев, как-то: повторяемость сделки, нахождение гражданина в списке подозрительных и т. д. А вот разглашать факт передачи информации в уполномоченный орган закон запрещает.

Налоговый контроль над крупными расходами граждан начался еще в прошлом веке - в 1999 г. - и отменен год назад - в июле 2003 г. - по инициативе Минфина, поскольку оказался совершенно неэффективным. Да, инспекции получали уведомления о приобретении недвижимости, автомобилей, ценных бумаг, культурных ценностей и золота в слитках, но не имели права на основании выявленных нестыковок между доходами и расходами самостоятельно переначислять налоги.

Пока граждане не побежали скупать квартиры и золотые слитки, но Минфин уже клянется и божится, что ФСФМ в любом случае просто проверит, не имеет ли сделка отношения к финансированию наркоторговли и других преступлений или терроризму. И если такого умысла не обнаружат, то информация о налогоплательщике будет похоронена в стенах ФСФМ.

А вот юристам и бухгалтерам доносить на клиентов разрешается в добровольном порядке. И с них обещано снять ответственность за разглашение адвокатской тайны. Но при этом запрещено рассказывать клиентам о том, что сведения о нем переданы в КФМ. Правда, что подразумевалось под доброй волей в этом случае, неизвестно. Ведь юристы, нотариусы и бухгалтеры обязаны по новому закону собирать и хранить информацию, касающуюся сделок по недвижимости, управления денежными средствами и ценными бумагами, создания и купли-продажи организаций и предприятий.

Справка «ВН»

 Что теперь придется покупать с оглядкой на контролирующие органы?

Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей.

К таким операциям относятся:

снятие денег со счета,

покупка или продажа иностранной валюты,

приобретение ценных бумаг за наличный расчет,

получение денег по чеку, выданному нерезидентом,

обмен банкнот на банкноты другого достоинства,

внесение наличных в уставный капитал организации,

открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме,

перевод денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца,

списание средств со счета юридического лица в случае, если операции по счету не производились с момента его открытия,

помещение имущества в ломбард,

выплата страхового возмещения по страхованию жизни,

получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга),

купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,

получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх.


Вам было интересно?
Подпишитесь на наш канал в Яндекс. Дзен. Все самые интересные новости отобраны там.
Подписаться на Яндекс.Дзен
Резонанс
Новости
Рыбак Антон Курдюмов похвастался трофейным уловом. Мужчине удалось поймать восьмикилограммового сазана.


13.05.2021 НАУКА
В прошлом году кровопийц в регионе было немного. Энтомолог, старший научный сотрудник лаборатории паталогии насекомых Института систематики и экологии животных СО РАН Юрий Юрченко рассказал VN.ru о предстоящем «комарином» сезоне.  
Количество бюджетных мест  в вузах Новосибирской области выросло почти на 8 сотен. В следующем учебном году оно составит 14 тысяч 847 мест. Об этом на встрече с журналистами 18 мая рассказал министр образования региона Сергей Федорчук.