Новосибирск 5 °C

Осторожно: финансовая пирамида!

18.07.2009 00:00:00
Осторожно: финансовая пирамида!
Управлением по борьбе с налоговыми преступлениями ГУВД по Новосибирской области проведена проверка деятельности ряда кредитно-потребительских кооперативов граждан (КПКГ): «Азиатское общество пайщиков» (Комсомольский проспект, 24), «Регион-Кредит» (ул. Блюхера, 67/1), «Юнион-Кредит» (Красный проспект, 86), «Бизнес-Кредит» (ул. Инская, 56).



По результатам этих проверок в июне 2009 года Главным следственным управлением при ГУВД было возбуждено более 50 уголовных дел по признакам преступлений, предусмотренных ч.2,3,4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное организованной группой в крупном и особо крупном размере».

В ходе следствия было установлено, что в состав учредителей, руководства и работников КПКГ входили одни и те же лица, а также их родственники. Деятельность этих кооперативов была взаимосвязана и построена по принципу финансовой пирамиды. На протяжении нескольких лет руководство вышеуказанных кооперативов фактически занималось обманом людей. Аферисты привлекали денежные средства населения, обещая гражданам высокие проценты по вкладам и гарантируя своевременный возврат. За период с 2006 по 2008 годы в эти кооперативы вступило около 400 пайщиков. Однако рано или поздно любая финансовая пирамида лопается, что и произошло в конечном итоге. В результате пайщикам был причинен ущерб на десятки миллионов рублей.

Сегодня тысячи россиян страдают от создаваемых мошенниками финансовых пирамид, вкладывая туда свои последние сбережения, в надежде поправить свое материальное положение, но в итоге теряют последнее.

Финансовая пирамида — это специфический способ обеспечения обогащения отдельных лиц за счет постоянного привлечения денежных средств новых вкладчиков. Обычно финансовые пирамиды регистрируются как коммерческие учреждения и привлекают средства для финансирования некоего проекта. Если реальная доходность проекта оказывается ниже обещанных вкладчикам доходов или вообще отсутствует, то закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и потеря вложенных средств вкладчиков. Практика показывает, что после краха пирамиды удается вернуть около 10 — 15% от собранной на тот момент суммы. Ведь собранные средства не направляются на извлечение прибыли для финансовой пирамиды, а используются первоначально для проведения пиар-акций (с целью прорекламировать якобы устойчивое финансовое положение), выплат процентов по вкладам и только затем для обогащения организаторов пирамиды. Вследствие того, что доходы за счет привлечения денежных средств новых вкладчиков не покрывают расходы, денежные средства рано или поздно заканчиваются и выплаты вкладчикам прекращаются. Наступает крах финансовой пирамиды. Чем дольше функционирует пирамида, тем меньше процент возможного возврата денежных средств при ее ликвидации.

Характерные признаки финансовой пирамиды:

— наличие рекламы, обещающей процентные выплаты (или иную форму дохода от затраченных средств) с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований. Для справки: рациональная ставка по корпоративным заимствованиям колеблется в пределах 10 — 15% годовых;

— при обещании высоких доходов декларируются минимальные риски и небольшая плата для стартового участия, которая может составлять всего $300 — 500. Это позволяет охватить широкую массу, а в случае потери — легко смириться с ней без обращения в судебные органы;
— отсутствие официальной регистрации, разрешения осуществлять кредитно-финансовую деятельность.

Если организаторы пирамиды пытаются убедить потенциальных вкладчиков, что все сделки страхуются, то это явный обман, поскольку финансовая пирамида ничего не производит, то есть все внимание фонда направлено на рекламу и привлечение большего количества вкладчиков и денежных средств. Хорошо владеющие устной речью продавцы, пафосные презентации, сайты, рекламные рассылки — все рассказывает, как вам повезло и сколько вы можете заработать. При этом мошенники не предоставляют никакой конкретной информации, которую можно перепроверить, и очень умело обращают этот минус в плюс, создавая ореол тайны: «Сейчас мы не можем раскрыть вам все секреты, эта информация конфиденциальная». Любой кооператив или фонд обязаны предоставлять информацию о своей деятельности с первого дня своего существования: годовые балансы, финансовые отчеты и т. п. Если кооператив от имени пайщиков осуществляет какие-либо операции, он также должен предоставить пайщикам все необходимые данные, которые имели бы документальное подтверждение.

Управление по борьбе с налоговыми преступлениями ГУВД по Новосибирской области просит граждан, пострадавших от деятельности вышеуказанных кооперативов, обращаться по телефонам 232-24-07, 232-23-81, 232-78-23.

Вам было интересно?
Подпишитесь на наш канал в Яндекс. Дзен. Все самые интересные новости отобраны там.
Подписаться на Дзен

Новости

Больше новостей

Новости районных СМИ

Новости районов

Больше новостей

Новости партнеров

Больше новостей

Самое читаемое: