Некоторые эксперты прогнозируют в этом году глобальное разрушение Что такое «финансовая пирамида», россияне уже очень хорошо знают, как говорится, натерпелись. Но не все. И сейчас еще, забыв о начале девяностых, иные слишком доверчивые или жадные — будем называть вещи своими именами, пускаются в авантюры. В наши дни «пирамиды» обрели вторую жизнь. Внешний облик их облагородился, они стараются действовать под вывесками общественных организаций или элитных клубов. Преступники завлекают потенциальных клиентов на семинары, лекции, собрания. Там к доверчивым гражданам применяются различные методы психического воздействия вплоть до психотропных медицинских препаратов, которые растворяются в напитках.
Доход в пятьдесят процентов!
Подразделениями по борьбе с экономическими преступлениями накоплен опыт борьбы с «финансовыми пирамидами» второго поколения. «Финансовые пирамиды» появляются там, где есть дефицит
Получили распространение договоры на продажу товаров народного потребления (автомобилей, бытовой техники), жилья по низким ценам, условием которых является предоплата с отсрочкой получения. Подобным образом действуют аферисты под вывеской
По данной схеме в Новосибирске «работало» ООО «Экономический альянс». С 2007 года по август
Подобным образом действовало в нашем городе и потребительское общество «Радуга». Нанимались сотрудники, которым обещали в первую очередь выдать заем на покупку жилья или машины. Для получения займа гражданин должен был вступить в состав пайщиков ПО «Радуга», внеся вступительный, паевой и членский взносы в сумме 1600 рублей, а также уплатить целевой взнос в сумме около 30 000 рублей. Эти деньги якобы предназначались для оплаты страхования жизни и здоровья пайщика. Руководитель обещал, что денежные средства для выдачи займов поступят
ООО «Сан»,
Как выяснилось, с конца 2006 по февраль нынешнего «Сан» распространял информацию об инвестиционном проекте «РуБин» через Интернет, в ежемесячном
ООО «Сан» имело более тридцати представительств в России, в том числе в Новосибирске. Этот филиал «трудился» не покладая рук. В апреле в УВД по Центральному району поступило коллективное заявление от вкладчиков. Установлено, что доверенное лицо, сама тоже пайщица «САН», заключала договоры, получала взносы, которые направляла в главный офис в Северную столицу.
Сначала «презентация», потом — приведи друга
Главная задача строителей «пирамид» — собрать деньги и скрыться. Пожалуй, надо объяснить детально разработанную схему, чтобы предостеречь людей. Как же все происходит?
Проводятся так называемые «презентации», выдаваемые за семинары по сетевому маркетингу. Организаторы убеждают привлеченных, что их деятельность абсолютно легитимна, и в различных областных и краевых центрах России успешно функционируют аналогичные клубы (ассоциации, общества). Они позволяют всем без исключения получить доход от участия, благодаря «перспективной» схеме. Для вступления в клуб надо предоставить в качестве членского взноса деньги, как правило, от двух до пяти тысяч долларов США, можно в рублевом эквиваленте. Эту сумму «менеджеры», руководствуясь «правилами клуба», якобы немедленно распределяют между всеми членами, в зависимости от иерархического положения человека в клубе. Для пущего убеждения демонстрируются графические схемы, согласно которым вступивший в клуб якобы может очень быстро получить баснословный доход.
Стремясь подчеркнуть мнимую законность деятельности, приглашенным предлагают подписать документы, якобы разработанные адвокатами и советниками, — «Конфиденциальное соглашение», «Заявление о приеме».
«Семинар» длится более четырех часов, все это время граждан накачивают разноплановой информацией экономической направленности.
Сразу после такой накачки «менеджеры» проводят с новичками индивидуальные собеседования, в ходе которых используются заранее разработанные варианты ответов на вопросы сомневающихся относительно законности и «целесообразности» внесения денежных средств.
Когда человек принимает решение о вступлении в «клуб», «менеджеры» берут определенную сумму в качестве залога и устанавливают жесткие временные рамки для внесения полной суммы вступительного взноса. При этом мошенники предупреждают, что в случае невнесения всей суммы, залог возврату не подлежит. Сделка скрепляется подписанием бланка.
Новички приводят в «клуб» потенциальных членов — обязательно своих знакомых — под предлогом приобретения новой увлекательной работы, получения дополнительного источника заработка, посещения презентаций и получения знаний о перспективном бизнесе.
Ярким примером «финансовой пирамиды», деятельность которой прекращена оперативными сотрудниками УБЭП ГУВД по Новосибирской области, является ООО «XXI век мое жилье». Схема та же. Вкладчик при вступлении вносит в кассу 9600 рублей. При этом он должен убедить еще девять человек в необходимости вступления в общество, которые тоже должны внести ту же сумму и найти еще девять кандидатов. При выполнении условий первого круга активный получает вознаграждение — 80 тысяч рублей, и он переводится во второй круг. И далее все по той же схеме. Возбуждено и расследуется уголовное дело.
Граждане, думайте!
Сейчас на официальном сайте регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Сибирском федеральном округе размещен перечень организаций, осуществляющих привлечение денежных средств физических лиц под высокие проценты для инвестирования, на рынок ценных бумаг и имеющих признаки «финансовых пирамид«. Вот эти организации:
Потребительское общество
УВД по Новосибирской области не рекомендует вкладывать свои сбережения в указанные организации и компании.
Необходимо помнить: если финансовые организации обещают баснословные проценты, да еще в короткий срок, под различные, самые перспективные на первый взгляд финансовые программы, то, скорее всего, это финансовая пирамида. Учитывая проблемы, с которыми столкнулись даже крупные финансовые институты, деньги целесообразно доверять только крупным банкам, имеющим государственную поддержку.
